中國政府2017年9月29日表示，目前反洗錢和反恐融資監管已全面覆蓋金融領域，未來將適時擴大至房地產等領域。中國央行轉發中國國務院關於完善反洗錢、反恐融資、反逃稅（簡稱：三反）監管體制機制的意見，並做出相應的解讀。中國央行稱，相關監管已覆蓋銀行業、證券業、保險業、非銀行支付機構和銀行卡清算機構等金融領域，隨非法活動向非金融領域蔓延，央行開展了相關的監測分析，協同研究制定社會組織、房地產仲介機構、珠寶和貴金屬經銷商、公司註冊代理機構及會計師、律師和公證行業的反洗錢制度規範。

中國央行同時說明，部分行業機構被納入反洗錢監管範圍，主要著眼於防範這些行業的某些產品和業務可能被用於洗錢的風險。中國國務院還表示，將完善跨境異常資金監控機制。對此中國央行表示，通過正規管道或非正規管道將非法資金跨境轉移是洗錢和反恐融資活動逃避法律制裁的慣用手段，跨境資金交易一直以來是反洗錢資金監測的重點。

不過中國央行也強調，反洗錢跨境資金監控的物件是犯罪活動贓款和涉嫌資助恐怖活動的資金，不會增加居民和企業對跨境資金的申報要求，不影響居民和企業正常、合法的跨境資金運用。隨著近些年來中國經濟增速放緩，以及美國進入升息週期，中國各類風險日益凸顯，貨幣驟然貶值，資本外流加大，通過各種管道進行洗錢、涉違稅法犯罪等各類經濟犯罪頻發，進一步加大了經濟金融爆發風險的機率。

對此，中國政府已收緊相關政策，加大對各類經濟金融領域犯罪的打擊，同時加強跨境資金監管，降槓桿防風險成為主要工作之一。此前“十三五”規劃已明確要求“完善反洗錢、反恐融資、反逃稅監管措施，完善風險防範體制機制”，中國中央全面深化改革領導小組將“完善反洗錢、反恐融資、反逃稅監管體制機制”列為深化改革重點任務。

巴拿馬文件曝光後，讓全球對洗錢的防治法與反貪更加緊腳步，中國目前反洗錢和反恐融資監管已全面覆蓋金融領域，未來將適時擴大至房地產等領域，世界各國對反洗錢及反恐融資的作法就是看錢往哪裡跑就去哪裡追，因此，金融機構是最被要求符合相關法規的物件。銀行評估洗錢及資助恐怖主義風險已訂定相關防制計畫指引，如擔任重要政治職務人士與受經濟制裁者，將視為高風險客戶。如何知道、預防您的風險等級升級？相關事宜請洽中國部門專業人士為您解答。