近期，社會上出現一系列以花店、蛋糕店等商戶為目標的新型洗錢方式，已導致多人無辜變成洗錢「幫兇」。

案例一：製作花束資金成涉詐贓款

江蘇一花店老闆茆女士收到一名陌生顧客的訂單，要求製作一個52000元的現金花束。顧客承諾，把製作需要的資金以轉帳形式轉至茆女士銀行卡，並讓她幫忙取錢、製作花束。然而，當茆女士將花束送到顧客手中後，茆女士很快收到了銀行卡被凍結的消息。 經反詐中心核實，用於製作花束的資金實際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款。

案例二：民警扮跑腿小哥抓“天價蛋糕”嫌疑人

浙江一蛋糕店老闆接到一筆訂單，顧客要求把14000余元現金當紅包放進蛋糕裡。然而當對方轉帳後，蛋糕店老闆的銀行卡隨即被凍結。 民警推斷，這是一種電信網路詐騙團夥洗錢的新模式。於是，民警喬裝扮成“跑腿小哥”對嫌疑人進行抓捕，成功繳獲兩隻蛋糕和一束鮮花，裡面藏有現金4.2萬元。

不法分子的詐騙套路主要是：

1.詐騙分子為快速洗錢，把從銀行取現、換虛擬幣的方式轉變為在金店、花店、蛋糕店、煙酒店等進行大額消費套現。

2.詐騙分子會要求專門為其轉移詐騙贓款的不法人員購買方便變現的商品（如煙酒、禮盒、黃金等），讓商戶經營者提供銀行卡號，並將錢打入其銀行帳戶內。

3.隨後，詐騙分子將卡號轉發給電詐案件受害人。商戶收到的「預付款」實際是電詐案件被騙來的「贓款」。

4.商戶經營者無意中成為詐騙分子的洗錢「幫兇」並導致商戶帳戶被凍結，造成一定經濟損失。

律師提醒：

1.謹慎接收大額網路訂單和線下訂單，規範收款流程，拒絕來歷不明的貨款：

2.不要隨意提供自己的銀行帳戶或收款二維碼，避免無意中成為詐騙分子洗錢的工具；

3.若發現銀行帳戶出現異常狀況，第一時間到銀行查明原因，保留好聊天記錄、交易記錄等證據，及時報警，配合調查。

撰文者: 浩富商務聯盟-江蘇華域融和律師事務所 李春蕾律師

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