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【美國稅務】退休收入應申報 (二)

要讓美國再度偉大,改革不合理制度,加大懲戒力度,已迫在眉睫。未來政府打擊詐領福利的手段有二:一是嚴格執行聯邦法規,對白卡、糧食券等福利項目的資格進行年審,透過信用公司的查驗服務或其他高科技手段驗證公民身分和經濟來源; 二是各州府在申請階段嚴格把關,將申請人提供的資料提供給州內、州外不同的政府機構交叉查驗,以找出「破綻」。

在目前大環境下,民眾應依法申報海外資產和收入。值得注意的是,對於已歸化成為美國公民的耆老,來自中國的社保養老金和勞退金都應作為上稅收入申報。他們累積的退休金帳戶餘額超過20萬美元(單身)或40萬美元(夫妻合報),即使人常住國外同樣需要申報8938表。廣大民眾不可心存僥倖,為貪圖福利隱匿收入和資產而「引火上身」,詐領福利者若被查出,不但面臨稅務和醫療雙重罰單,對移民身分和未來的歸化造成負面影響,甚者還會被追究刑事重罪。


浩富解讀:

很多民眾考慮在退休後舉家遷移到國外定居,但在這之前,務必找專業人士多方了解稅務規劃的相關事宜。以美國為例,作為全球收入納稅的國家,納稅人在成為美國稅務居民之後,海外的收入也必須一併申報,包括退休金。若是考慮退休後前往美國定居,則是否在入籍前將退休金一次領完,避免繳交高額的所得稅,但類似的狀況視個人情形與需求的不同而有所差異,建議若有需求,還是和專業的美國會計師接洽商談,尋求更正確、更量身打造的專業建議。