美國金融業監管局（FINRA）發布了一條法規草案，限制註冊的專業人士成為其客戶的受益人、遺囑執行人、受託人或委託書持有人。根據法規3241，由客戶指定擔任這種職務的任何「相關人士」在獲悉提名時必須提供書面通知，並且必須先獲得成員公司的書面批准。該規則不適用於家庭成員。
美國金融業監管局（FINRA）向美國證券交易委員會（SEC）提交了一項擬議規則，「將制定一套統一的國家標準來管理擔任信託職位的註冊人士」。如前所述，該規則將限制某些相關人士代表客戶充當受益人、執行人或受託人。
根據金融業監管局，法規3241（「如果註冊人被指定為客戶的受益人或擔任客戶信託一職」）將迫使註冊人拒絕：
- 被指定為客戶遺產的受益人（包括現金和證券、房地產、保險、信託、年金、商業權益以及客戶在去世時持有資產或其他權益），或是接收來自客戶遺產的遺贈，除非註冊人在得知或了解此狀況時提供書面通知，並在執行前取得會員公司的書面批准。
- 被指定為客戶的執行人、受託人或委託書持有人，或代理客戶委任（power of attorney）或代理其他類似職位，除非在得知或了解此狀況時（i）提供書面通知，（ii）在獲悉這種身份提名或接受任何費用，資產或其他利益時必須先取得成員公司的書面批准，並且（iii）除了「收取合理和常規的費用或其他相關費用之外，並不會獲得任何財務收益」。
提議的規則不適用於（i）如果客戶是註冊人的直系親屬，或者（ii）影響其他規範之適用性。
美國信託法規本是複雜困難議題，亦是財富管理及節稅常見工具。建議讀者檢視與盤點自己全球資產狀況，諮詢專業會計師，以利及早規劃。
