家族憲法要制定一些重要規則：要定義誰是家族成員。很多家族的結構非常複雜，包括直系血親、姻親、收養的孩子，繼子女、由於婚姻變動，可能還存在二婚、三婚甚至非婚生子女，到底哪些被定義為家族成員，這是首先應該解決的問題。
每一個家族成員因為所在的位置不一樣，所以視角、利益、對企業未來發展戰略的看法、立場等都不一樣。有些家族成員同時也是企業股東，關係到分紅、出售股權、併購、購買新的企業、企業上市、接受外部投資者、企業分紅多少去投資、第三代的教育等問題。這些都應該在家族憲法中作出規定，以期尋求達成共識。這是從家族整體利益的角度進行的考慮。
家族憲法應該設立治理機構，包括家族理事會、家族委員會和傳承委員會等，比如建立家族成員嚴謹的投票機制、晉升機制，隔一段時間進行一次選舉。家族成員們不僅要對公司述職、講工作得失，還要對家族述職。設置「家庭貢獻獎」、「自我犧牲獎」等獎勵，鼓勵包括家族傳承、照顧家人在內的行為。
而對於有些不願意接班或者興趣點不在公司現行業務的被傳承者，家族憲法也應該做一個長遠規劃，做到未雨綢繆。
財富傳承，即家族金融資產的傳承的風險問題。如何做到資產能夠順利的從傳承者手上安全轉移到被傳承者手上，同時還要再來考慮一定時期內資產的運用安全，防止富不過三代的問題。
這裡其實就需要有一個完整的規劃。
不管是遺囑、信託、保險、遺贈、還是慈善手段，都是財富傳承的有效方式，當然，財富傳承絕不是購買一個或幾個金融產品就能解決的。
這其中，規劃服務有著舉足輕重的作用。在財富傳承中，為什麼會計師、律師突然彰顯的很重要？因為這是一個逐漸歸於理性、追求安全的時代。在財富傳承領域，雙師的價值在為客戶進行財富安全優化的過程中逐漸顯現的。高明的醫生治未病，優秀的財富專業團隊防未險。
沒有哪一個產品或者服務是「批量」處理財富傳承的。如何做到個性化傳承？是一套產品組合？是一組資產配置？是一份遺囑？都不是。
定制式的家族財富傳承是一套完整的邏輯和法律架構，是系統的解決方案，是可持續的、長久的跟蹤服務，要求專業化服務。這些都是財富傳承能夠有效達到目的的基礎。
原新聞出處：【搜狐 2022/12/12】
